30代サラリーマンの高配当と株主優待投資ブログ

セミリタイア/FIREを目指すサラリーマンのブログ。配当は再投資、優待はご褒美。2020年9月から株式投資の記録をつけて、2032年に資産1億円を目指します。(多分)

【ウェルスナビ】3年9ヶ月積立達成の記録

どうも、たっつんです!

私は毎月2万円をウェルスナビでコツコツ積み立てています。早いものでウェルスナビを始めて3年9ヶ月が過ぎました。ということで毎月末更新のウェルスナビ記事、今月も書いていきます!行ってらっしゃい!

ウェルスナビ運用成績

積み立て元本 112万円

運用実績 147万8千円

運用利益 35万8千円

ということで…儲かってます!!

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7月は相場が好調で、今月積み立てた2万円を除いても先月比でプラスでした!

相場がいい時も悪い時も機械的に淡々と積み立てる…結果的にそれがやがて結実するのが積立投資のいいところです。

投資のプロですら相場の上げ下げは予測できません。私のような素人には相場の底も天井も分かりません。分からないからこそ、定期的に積み立てるのです。せっかく始めた積み立て投資です。相場が下がりそうだからと言ってやめるのは勿体ない気がします。

積み立て投資において一時的に評価額が減っているということは、つまりその月は安く資産を買えたということになります。評価額を膨らませるのは最終目標でいいのです。発展途上の今は、評価額以上に口数を増やすことが大事です。

長期投資においては含み損が出ることを許容しながら長期的なリターンを得ることが目的です。ここで損切りや或いは利益を確定してしまうと「金の成る木」のはずが「苗」の状態で成長を止めてしまうことになります。

資産ポートフォリオと直近の売買動向

全資産クラスで含み益となっています。気持ちいいですね〜!

売買動向ですが、直近では株式だけではなく米国債やゴールドも買い付けているようです。先月は株式100%の買付だったわけですが、賢いAI的に今は債券やゴールドにも分散させる場面だということなのでしょう。

また、今月は新興国株や債券、金を売却しリバランスを行なっています。売却した資金で株、不動産を購入しています。日欧株の口数は先月比で結構増えましたね。

手数料

今年の手数料は以下の通りです。

今月は分配金が手数料を僅かに上回りました。

ウェルスナビ開始来では手数料を分配金の方が上回っていますが、今後もそれが続くとは限りらないでしょう。一応、3、6、9、12月が分配金多めの月(特に6、12月)となっていますが、自動的に配当は再投資に回りますのでさほど気にしていません。

手数料が高いと言われるロボアドサービスですが「手数料<分配金」というのは一つのファクトです。自分で買付やリバランスなどの資産運用ができる人は安い手数料でより効率的に資産を増加できるのでしょう。一方、手間をかけたくなかったり投資に時間や思考のリソースを割きたくない人は、ウェルスナビのようなサービスを利用するのも選択肢の一つだと思います。

終わりに

7月は思ったよりずっと相場が強かったです。夏は例年相場が弱含む傾向にあるのですが、今年はそうでもなかったですね。それだけ短期の予想は難しいのです。

いつ上がるか下がるか分からないので、焦らず動じず、今後もコツコツ淡々と機械的に積み立てを継続していきます。

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